Politically exposed person

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к поиску

Politically exposed person (PEP) — Термин в области финансового регулирования. Обозначает физическое лицо, играющее выдающуюся общественную роль как внутри той или иной страны, так и на международном уровне. В законодательстве некоторых стран лица категории PEP, рассматриваются как представляющие повышенный риск потенциального участия во взяточничестве и коррупции в силу своего положения и влияния, которое они могут оказывать.

Определение

Хотя глобального определения PEP не существует, большинство стран пользуются определением, данным Целевой группой по борьбе с отмыванием денег (FATF) 2003 года[1][2][прим. 1]. Последнее определение FATF (февраль 2012 года) выглядит следующим образом[3] :123:

Иностранные политически значимые лица: лица, которым иностранная страна поручала важные государственные функции, например главы государств или главы правительств, высокопоставленные политики, высшие правительственные, судебные или военные чиновники, руководители государственных корпораций, лидеры ведущих политических партий.

Требования к PEP распространяются также на членов семьи или близких партнеров, а также иных лиц, которых финансовые органы посчитают связанными с PEP на личном или профессиональном уровне[3] :18 Определение FATF не относится к лицам незначительного общественного положения :121

Предшественником этого определения была Конвенция ОЭСР 1997 года о борьбе со взяточничеством, направленная на сокращение коррупции в развивающихся странах, которая вступила в силу в феврале 1999 года; тогда использовался термин «иностранный чиновник».

Реализация

Основная статья: FATF

Большинство из 37 стран-участниц FATF обращаются с внутренними и зарубежными PEP с повышенным вниманием . Правила FATF подразумевают, что если человек является иностранным PEP, он фактически становится и внутренним PEP в данной стране. Это положение важно для предупреждения преступности, поскольку для вывоза доходов от преступной деятельности PEP должны сначала использовать свою собственную внутреннюю финансовую систему.

История

Термин Politically exposed person восходит к концу 1990-х годов, в так называемом «деле Абачи». Сани Абача был нигерийским диктатором, который организовал крупномасштабную систематическую кражу активов из нигерийского центрального банка в течение нескольких лет совместно с членами семьи и партнерами. Считается, что было похищено несколько миллиардов долларов, переведённых впоследствии на банковские счета в Великобритании и Швейцарии[4] . В 2001 году правительство Нигерии, которое пришло на смену режиму Абачи, предприняло попытку вернуть деньги[5]. Абача подал жалобы в несколько европейских агентств, в том числе в Федеральное управление полиции Швейцарии, которые расследовали около шестидесяти швейцарских банков.[6] В ходе этого расследования и возникла концепция «политически значимого лица», вокруг которой ООН организовала комитет в декабре 2000 года, что в конечном итоге привело к принятию в октябре 2003 года резолюции Организации Объединённых Наций против коррупции (вступила в силу в декабре 2005 года) С тех пор составляются ежегодные отчеты о реализации резолюции и возвращении похищенных активов[7] . В 2004 году резолюция стала законом Европейского Союза

Законодательство о соблюдении правил, касающееся PEP, касается связи между коррупцией в правительстве, отмыванием денег и финансированием терроризма .[8] С 11 сентября 2001 года более 100 стран изменили свои законы, касающиеся регулирования финансовых услуг и борьбы с политической коррупцией.

За ведение бизнеса с PEP без соблюдения надлежащих процедур на финансовые учреждения налагаются большие штрафы, как, например, в случае с Riggs Bank[en][9].

Примечания

Примечания
  1. Россия является членом FATF с 19 июня 2003 года.
Сноски
  1. Due diligence obligations of Swiss banks when handling assets of "politically exposed persons".. Eidgenoessische Finanzmarktaufsicht (FINMA) (10 November 2011).
  2. Australian Transaction reports and Analysis Center(Austrac). Draft guidance note 15/01. Key terms used in 'politically exposed person' definition. 12. Australian government (January 2015).
  3. 1 2 FATF. INTERNATIONAL STANDARDS ON COMBATING MONEY LAUNDERING AND THE FINANCING OF TERRORISM & PROLIFERATION 130. ATF/OECD (15 February 2012).
  4. French Senate,Justice et affaires intérieures. Proposition de directive du Parlement européen et du Conseil relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux, y compris le financement du terrorisme (фр.)  (неопр.) ?. French Government (30 June 2004).
  5. 'Uzor. Nigeria: Abacha Loot: Swiss Govt to Dock 60 Bankers, Lawyers (8 August 2001).
  6. Switzerland provides mutual legal assistance in the Abacha case - To date, USD 645 million have been frozen in Switzerland. Federal Office of Justice Switzerland (21 January 2000).
  7. United Nations Convention against Corruption. UN office of drugs and crime (UNODC) (n.d.). Дата обращения 12 февраля 2015.
  8. FATF Guidance on PEP Legislation.. FATF (June 2013).
  9. At Riggs Bank, A Tangled Path Led to Scandal.. New York Times (19 July 2004).